Conseil Propice

Lien du site : https://www.conseil-propice.fr/

Conseil Propice est un conseiller en gestion de patrimoine indépendant inscrit comme Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en Assurance (COA) et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 24005335. Le modèle choisi repose exclusivement sur une rémunération à honoraires, sans commission conservée, en totale conformité avec les principes de la directive MiFID II. Ce positionnement permet de garantir un conseil objectif, aligné avec les intérêts réels des clients, sans pression externalisée liée à la vente de produits financiers.

Le cabinet adopte une approche globale et intégrée du patrimoine, en articulant les dimensions financière, fiscale et juridique. Les stratégies sont construites sur-mesure, en tenant compte des caractéristiques spécifiques de chaque client (situation familiale, horizon d’investissement, appétence au risque, fiscalité). L’accompagnement couvre aussi bien l’optimisation fiscale que la structuration du patrimoine, la gestion d’actifs ou la planification successorale.

Dans la mise en œuvre, le cabinet recherche les meilleures opportunités du marché, en architecture ouverte, sans liaisons exclusives à des produits maison ou fournisseurs imposés. Il possède des outils d’analyse interne pour sélectionner les meilleures solutions et augmenter le rendement net pour le client. Le cabinet met également son expertise en avant à travers une newsletter bimensuelle sur des sujets économiques et financiers : Newsletter - Marchés & Macro - Conseil Propice : Conseil en gestion de patrimoine indépendant. Le suivi dans le temps est un élément central : le conseiller dédié veille à ajuster les choix selon l’évolution du contexte économique, fiscal et personnel.

Enfin, Conseil Propice dispose d’une structure juridique déclarée sous le nom CONSEIL PROPICE (SARL), immatriculée au RCS de Lyon sous le numéro 924 799 950, avec siège social situé au 16 rue Cuvier, 69006 Lyon. Le fondateur est Rafael Egal, ancien analyste quantitatif, qui porte la vision du cabinet vers l’excellence et l’éthique du conseil.